FinTech

Nasze podejście

Zespół FinTech skupia kompetencje specjalistów z różnych dziedzin prawa, w tym w zakresie regulacji usług finansowych, ochrony danych osobowych, cyberbezpieczeństwa oraz IT/IP. W naszym doradztwie skutecznie łączymy więc interdyscyplinarne podejście z pogłębioną wiedzą sektorową oraz wyczuleniem na oczekiwania i praktykę regulatora.

‍

Jesteśmy stałym doradcą Związku Banków Polskich oraz uczestniczymy w pracach wielu grup roboczych ZBP. Nasi prawnicy zdobywają także aktualną wiedzę o działalności podmiotów regulowanych w ramach secondmentów.

‍

Jak możemy pomóc?

‍

Strukturyzowanie produktów

• Doradzamy wiodącym instytucjom finansowym w zakresie strukturyzowania nowych produktów.
• Przygotowujemy lub dostosowujemy dokumentację dla nowych produktów.

Audyty zgodności

• Przeprowadziliśmy kilkadziesiąt audytów zgodności z regulacjami, w tym prowadzimy okresowe audyty w trybie art. 3 RTS PSD2 (także we współpracy z zewnętrznym podmiotem prowadzącym badania techniczne i testy penetracyjne).
• Raporty z naszych audytów były wielokrotnie przedstawiane organom nadzoru.

Umowy z podmiotami regulowanymi

• Przygotowujemy i negocjujemy umowy podlegające specyficznym reżimom regulacyjnym (outsourcing regulowany, DORA, NIS2).
• Doradzamy podmiotom regulowanym w kształtowaniu postanowień outsourcingowych.
• Wspieramy usługodawców (zarówno globalnych, jak i lokalnych) przy przygotowaniu oferty produktowej i dokumentacji stosowanej w relacjach z podmiotami regulowanymi.

Dokumentacja kliencka

• Przygotowujemy, opiniujemy i aktualizujemy wzorcową dokumentację kliencką – zarówno konsumencką, jak i dla klientów biznesowych.
• Doradzamy w sprawach konsumenckich – w tym ustawy o kredycie konsumenckim.
• Reprezentujemy podmioty regulowane w postępowaniach wyjaśniających, postepowaniach właściwych i sądowych dotyczących ochrony konsumentów.

‍

Współpracujemy przy tym blisko z naszym zespołem ochrony konsumentów, który uznawany jest za jeden z najlepszych i najskuteczniejszych w Polsce.

AML

Jesteśmy czołowymi polskimi ekspertami w obszarze AML/CFT. Członkowie naszego zespołu odbyli dodatkowe szkolenia w zakresie AML/CFT, w tym szkolenia organizowane przez GIIF i Stowarzyszenie Compliance Polska, oraz uzyskali certyfikacje oficerów AML/CFT.

• Mieliśmy okazję prowadzić projekty AML/CFT dla różnego typu instytucji obowiązanych, w tym m.in. banków, instytucji kredytowych, grup ubezpieczeniowych, podmiotów z branży leasingowej, faktoringowej, pożyczkowej, instytucji płatniczych, operatorów pocztowych a także dla podmiotów usługowo prowadzących księgi rachunkowe (shared services), dzięki czemu zdobiliśmy przekrojowe doświadczenie w obszarze AML/CFT.
• Przeprowadzaliśmy wdrożenia oraz audyty zgodności zarówno w środowisku prawnym AMLD 3, jak i AMLD 4 i 5.
• Regularnie prowadzimy przeglądy zgodności.
• Reprezentujemy także naszych klientów w postępowaniach kontrolnych i z zakresu egzekwowania prawa (enforcement), zarówno przed GIIF, jak i KNF. Dzięki temu posiadamy praktyczną wiedzę odnośnie do oczekiwań organów nadzoru w obszarze AML/CFT.
• Posiadamy także doświadczenia w przygotowaniu instytucji obowiązanej do okresowych ewaluacji prowadzonych przez Moneyval.